開(kāi)放式基金進(jìn)行交易時(shí)的價(jià)格主要由當(dāng)前交易基金的實(shí)際單位凈值來(lái)決定，也就是說(shuō)，開(kāi)放式基金價(jià)格的主要決定因素是基金單位凈值，當(dāng)然還有一小部分由當(dāng)前基金的市場(chǎng)供求關(guān)系來(lái)決定。那么，基金在進(jìn)行交易時(shí)的價(jià)格到底如何計(jì)算呢？有沒(méi)有公式呢？以下就為大家詳細(xì)說(shuō)明。

開(kāi)放式基金買賣的價(jià)格如何確定

和封閉式基金價(jià)格主要受市場(chǎng)供求關(guān)系影響不同，開(kāi)放式基金價(jià)格的主要決定因素是當(dāng)前交易基金的單位凈值。換句話說(shuō)，主要取決于每一份基金的凈額大小。接下來(lái)就分別從基金申購(gòu)和贖回兩個(gè)事例來(lái)詳細(xì)說(shuō)明。

1、申購(gòu)舉例：

小張是一名基金投資人，現(xiàn)在他打算用500萬(wàn)元來(lái)購(gòu)買基金，考慮各種因素后，選擇購(gòu)買開(kāi)放式基金。已知申購(gòu)此開(kāi)放式基金的費(fèi)率為2％，而基金實(shí)際單位基金凈值為2元，那么小張所涉及到的實(shí)際交易價(jià)格為：基金購(gòu)買所需費(fèi)用為500萬(wàn)元x 2％＝10萬(wàn)元；基金凈購(gòu)買所需金額為500萬(wàn)元-2萬(wàn)元＝498萬(wàn)元；基金購(gòu)買總份額為498萬(wàn)元÷2元＝2,490,000份。

2、贖回舉例：

還是那位小張基金投資人，現(xiàn)在他的需求變?yōu)橼H回基金，贖回500萬(wàn)份基金單位，已知贖回的費(fèi)率為5％，單位基金凈值為2元，那么需要計(jì)算單只贖回價(jià)格，然后乘以總份額：贖回單位基金價(jià)格為2元x (1-5％)＝1.9元；贖回基金所需總金額 ＝500萬(wàn)x 1.9＝950萬(wàn)元。

通過(guò)以上的例子，可以顯而易見(jiàn)的得出結(jié)論：開(kāi)放式基金價(jià)格的決定因素是基金實(shí)際單位凈值價(jià)格。無(wú)論是開(kāi)放式基金也好，還是封閉式基金也好，投資者一定要選擇適合自己的基金。