基金持有份額和持有金額的區(qū)別在于金額是資金量的不同，份額是股份的不同，占的比例的不同。基金總份額就是持有多少份基金，類似于股票持有多少股；基金總金額就是所持有的基金總共值多少錢，相當于用總份額×凈值。

基金份額是指基金發(fā)起人向投資者公開發(fā)行的，表示持有人按其所持份額對基金財產享有收益分配權、清算后剩余財產取得權和其他相關權利，并承擔相應義務的憑證。

基金估值的主要方法：

1、上市流通的有價證券，以估值日在證券交易所掛牌的市價（平均價或收盤價）估值；估值日無交易的，交易日的市價估值。

2、未上市的股票分兩種情況：本上市流通的屬于增發(fā)新股或配股的股票，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的市價計算，該日無交易的，以一日的市價計算；未上市流通的屬于首次公開發(fā)行的股票以其成本價計算。

3、未上市國債及銀行存款，以本金加計至估值日止應計利息額計算。

4、配股權證，從配股除權日起到配股確認日止，按市價高于配股價的差額計算；如果市價低于配股價，按配股價計算。

5、未上市的其它證券以其成本價計算。

6、派發(fā)的股息紅利、債券利息，以至估值日為止的實際獲得額計算。

7、基金合同規(guī)定的其他方法?？梢詮幕鹳Y產總值中減去的負債和費用主要包括：應付贖回款、應付管理費、應付托管費、應付傭金、應付利息、應付收益、應交稅金、其他應付款等。