1、個(gè)人轉(zhuǎn)賬超過50萬：在中國境內(nèi)一天之內(nèi)單筆或者是累計(jì)不能超過50萬轉(zhuǎn)賬，超過了之后那么就會(huì)被銀行審查；

2、從事洗錢犯罪活動(dòng)：為了防止有不法分子用于洗錢、恐怖融資、等違規(guī)違法的犯罪活動(dòng)，這種不管是涉及金額的大小，最后都難逃銀行的審查，情節(jié)嚴(yán)重會(huì)凍結(jié)賬號(hào)。

以上就是2022年個(gè)人轉(zhuǎn)賬最新規(guī)定相關(guān)內(nèi)容。

銀行轉(zhuǎn)賬多久可以到賬

銀行轉(zhuǎn)賬有實(shí)時(shí)到賬和24小時(shí)到賬的情況，若用戶選擇的是實(shí)時(shí)到賬，那么轉(zhuǎn)賬后2小時(shí)內(nèi)到賬，若用戶選擇的是24小時(shí)到賬，那么轉(zhuǎn)賬后24小時(shí)內(nèi)到賬。需要注意的是同行轉(zhuǎn)賬是不收費(fèi)的，跨行轉(zhuǎn)賬是要收費(fèi)的，各銀行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不同，具體以銀行為準(zhǔn)，投資者可以開通電子銀行，通過電子銀行轉(zhuǎn)賬是不收費(fèi)，并且電子銀行使用比較方便。

銀行轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)錯(cuò)了怎么辦

一、在24小時(shí)內(nèi)，銀行轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)錯(cuò)，可以兩種方式：

1、銀行卡不管是通過網(wǎng)銀還是ATM機(jī)，都有24小時(shí)內(nèi)撤銷交易的功能，一旦發(fā)現(xiàn)出錯(cuò)，就可以通過這個(gè)功能取消這次錯(cuò)誤轉(zhuǎn)賬，銀行會(huì)將這筆轉(zhuǎn)賬資金原路返回到用戶的銀行卡；

2、如果發(fā)現(xiàn)銀行卡沒有開通這種功能，這個(gè)時(shí)候，要通過銀行官方客服電話，直接致電客服，告訴用戶轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)錯(cuò)，希望終止這筆轉(zhuǎn)賬。銀行接到用戶發(fā)出終止交易的信號(hào)，會(huì)幫用戶解決這個(gè)問題。

二、超過24小時(shí)，銀行轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)錯(cuò)，也要注意兩點(diǎn)：

1、如果是用戶認(rèn)識(shí)的熟人，直接向?qū)Ψ剿魅〖纯?，或者就讓銀行打電話追回，如果還不能追回，就要通過法律途徑；

2、如果是陌生人，先致電銀行，找到客服人員幫忙協(xié)調(diào)，找到銀行卡持有人，讓其返還這筆資金。如果不行，可以選擇報(bào)警，讓警方協(xié)調(diào)解決，如果還不行就要通過法律途徑解決資金的問題；

3、銀行轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)錯(cuò)，是人為填寫錯(cuò)誤，一般資金會(huì)原路退回。還有另一種情況，比較常見，就是填寫錯(cuò)了對(duì)方的銀行卡號(hào)、用戶名、開戶行的地址，也就是說，用戶轉(zhuǎn)賬的資金根本到不了對(duì)方的卡里，這種銀行轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)錯(cuò)，銀行會(huì)進(jìn)行核對(duì)，發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤，會(huì)給予退還轉(zhuǎn)賬資金。

注意不管是異地轉(zhuǎn)賬，還是跨行轉(zhuǎn)賬，都可以采取該操作動(dòng)，撤銷交易，追回款項(xiàng)。本文主要寫的是2022年個(gè)人轉(zhuǎn)賬最新規(guī)定有關(guān)知識(shí)點(diǎn)，內(nèi)容僅作參考。