用戶只需要將頻繁轉賬的原因、以及轉賬錢款的去處交代清楚即可，只要是使用銀行賬戶進行正常交易，就屬于合理的轉賬，不會受到相關的處罰。用戶在一天之內進行單筆超過五萬或者累計超過二十萬的轉賬交易，就會被銀行系統(tǒng)監(jiān)視，將所有的交易報告上交給上級系統(tǒng)。
賬戶被銀行監(jiān)控部分原因
1、用戶在短期之內將賬戶內的資金分批次少量轉入或轉出，或者在某個時間段內大量轉入轉出資金；
2、用戶的賬戶突然轉入大量的款項，與用戶日常收支不符合；
3、用戶賬戶內的資金收付頻率突然增高，并且與用戶所處單位的經營范圍不符；
4、用戶長期閑置的賬戶突然出現(xiàn)了大量資金，并且資金存入時間短，很快便轉出；
5、用戶在短時間之內與同一個收款人頻繁發(fā)生業(yè)務往來；
6、用戶在短時間之內突然頻繁地收到與其工作性質無關的個人匯款。
