去銀行對(duì)賬需要帶財(cái)務(wù)章和法人名章。銀行對(duì)賬是指在每月月末，企業(yè)的出納人員將企業(yè)的銀行存款日記賬與開(kāi)戶銀行發(fā)來(lái)的當(dāng)月銀行存款對(duì)賬單進(jìn)行逐筆核對(duì)，勾對(duì)已達(dá)賬項(xiàng)，找出未達(dá)賬項(xiàng)，并編制每月銀行存款余額調(diào)節(jié)表的過(guò)程。會(huì)計(jì)軟件中執(zhí)行銀行對(duì)賬功能，具體步驟包括銀行對(duì)賬初始數(shù)據(jù)錄入、本月銀行對(duì)賬單錄入、對(duì)賬、銀行存款余額調(diào)節(jié)表的編制等。
銀行對(duì)賬的作用在于通過(guò)將企業(yè)銀行存款日記賬記錄與開(kāi)戶銀行提供的銀行對(duì)賬單記錄進(jìn)行核對(duì)，找出所有的未達(dá)賬項(xiàng)，并通過(guò)編制余額調(diào)節(jié)表使得調(diào)節(jié)后的銀行存款日記賬余額與調(diào)節(jié)后的銀行對(duì)賬單余額相符。
在賬務(wù)子系統(tǒng)中對(duì)記賬憑證進(jìn)行記賬時(shí)，將銀行憑證所涉及的銀行科目記錄保存到銀行未達(dá)賬文件中；由用戶輸入銀行對(duì)賬單記錄并保存到銀行對(duì)賬單文件中；將銀行未達(dá)賬文件與銀行對(duì)賬單文件進(jìn)行核對(duì)，產(chǎn)生余額調(diào)節(jié)表。
