被銀行納入反洗錢之后，如果用戶確實沒有使用銀行卡進行不合規(guī)操作，只需要攜帶相關(guān)證明材料前往銀行柜臺，待銀行工作人員查清之后，就會解除用戶的反洗錢標(biāo)識。一般情況下，如果用戶使用銀行卡頻繁進行轉(zhuǎn)賬操作，或者賬戶流水過大，都會被銀行的反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)檢測到，系統(tǒng)會自動將用戶標(biāo)注為“反洗錢”，并設(shè)置賬戶狀態(tài)為異常，將賬號臨時凍結(jié)起來。銀行方會通知用戶并詢問具體情況，用戶則需要依據(jù)銀行方的具體要求，攜帶相關(guān)材料前往柜臺證明賬戶是正常的，即可解除反洗錢標(biāo)識。
反洗錢簡介
反洗錢指的是國家政府利用商業(yè)機構(gòu)對洗錢活動進行識別，從而阻止犯罪行動。洗錢對社會的危害性極大，洗錢一方面損壞了金融行業(yè)的信譽，另一方面影響了社會穩(wěn)定和經(jīng)濟發(fā)展。
