貨幣資金包括：銀行存款、庫存基金和其他貨幣資金。其他貨幣資金包括：銀行匯票存款、銀行本票存款、信用卡存款、投資性存款、異地存款、信用證保證金存款。貨幣資金是個人可支配的現(xiàn)金和存款，同時也是企業(yè)帳簿上的現(xiàn)金和銀行存款。
如何判斷公司貨幣資金數(shù)額是否合理
首先，貨幣資金量要與公司短期債務(wù)和實際經(jīng)營情況相匹配。比如，對于擁有多套公寓的人來說，在最大限度地實現(xiàn)資產(chǎn)增值的同時，也要保證每個月都能按時還貸，當(dāng)公寓所有人的父母生病、朋友結(jié)婚、孩子需要錢去上學(xué)的時候，公寓所有人要保證手頭上有現(xiàn)金。同時不同行業(yè)的合理規(guī)模不盡相同。例如，一般情況下，金融企業(yè)的貨幣資金會更多，而其他企業(yè)的貨幣資金會更少，典型的有，制造業(yè)企業(yè)往往將貨幣資金投入企業(yè)日常運行中。
