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大額交易標(biāo)準(zhǔn)
1、當(dāng)日單筆或是累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)以上，含5萬(wàn)外幣等值1萬(wàn)美元以上，含1萬(wàn)美元的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付以及其他形式的現(xiàn)金收支；2、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)天單筆或是累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)人民幣以上、外幣等值20萬(wàn)美元以上、含20萬(wàn)美元的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；3、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)天單筆或是累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)人民幣以上等。
2025-05-09
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銀行問(wèn)大額資金來(lái)源怎么說(shuō)
銀行問(wèn)大額資金來(lái)源的話，客戶如實(shí)告知就行，只要確保資金來(lái)源正規(guī)合法即可。銀行核查確認(rèn)沒(méi)問(wèn)題后，也會(huì)很樂(lè)意接受大額存款用戶。而需要注意，中國(guó)人民銀行有明確規(guī)定，凡金額二十萬(wàn)以上的大額單筆現(xiàn)金收付、個(gè)人銀行賬戶之間和個(gè)人銀行賬戶與企業(yè)銀行結(jié)算賬戶之間金額二十萬(wàn)以上的款項(xiàng)均屬于大額支付交易劃轉(zhuǎn)，銀行一般都需進(jìn)行核查，以免出現(xiàn)可疑交易。
2025-04-29
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買房怎么支付大額資金
1、銀行轉(zhuǎn)賬：將購(gòu)房款項(xiàng)從用戶的銀行賬戶轉(zhuǎn)移到賣方的銀行賬戶。這是一種常見(jiàn)且安全的支付方式，通常需要提供雙方的銀行賬戶信息和所需支付的金額；2、支票支付：用戶可以提供一張支票作為購(gòu)房款項(xiàng)的支付方式。確保在支付前與買賣雙方確認(rèn)接受支票支付，并在支票上填寫正確的金額和收款人信息；3、線上支付：支付寶/微信支付等第三方支付平臺(tái)可用于支付大額資金；4、現(xiàn)金支付。
2025-02-13
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大額資金解凍后多久到賬
資金解凍后通常三至五天就可以到賬。在收到解凍申請(qǐng)之后，銀行會(huì)進(jìn)行相關(guān)的審核和處理程序，以確保資金的安全性和合規(guī)性。這些程序也許需要一段時(shí)間。此外，具體的資金轉(zhuǎn)移速度還可能受到其他因素的影響，例如銀行的處理能力/網(wǎng)絡(luò)傳輸速度等。
2025-02-10
